Чужая карта, оплата по данным, которые вы «нашли», покупка с чужого аккаунта — то, что началось со спорной транзакции, может закончиться визитом агентов. Когда речь идёт о крупных суммах, нескольких штатах или группе людей, дело забирают ФБР или Секретная служба, и обвинение предъявляют уже в федеральном суде. Действовать нужно раньше, чем это произойдёт.
Что вам грозит
Мошенничеством с кредитными картами считается использование чужой карты или её данных без разрешения для получения товаров, услуг или денег: покупки по украденной карте, ложные сведения при оформлении карты, копирование данных через скиммер и изготовление поддельных карт. На федеральном уровне это квалифицируют как кражу личных данных, мошенничество с использованием электронных средств связи (wire fraud), банковское мошенничество, хранение несанкционированных устройств доступа, оборот поддельных карт. Мисдиминор (misdemeanor) это или фелония (felony), зависит от суммы и прежних судимостей, но большинство таких дел, особенно групповых, идут как фелония. Наказание — лишение свободы, возмещение ущерба, штрафы и судимость, из-за которой теряют лицензии и работу. Государство может параллельно требовать конфискации имущества.
Не обязательно платить картой, чтобы быть обвиняемым
Само хранение данных чужих карт или участие в схеме — уже состав. Следствие обычно тянет всю цепочку, а не только того, кто расплачивался: от человека, который передал данные, до того, чей адрес использовали для доставки. Поэтому вопрос «что именно я сделал» в таких делах важнее, чем кажется.
Как строится защита
Steven Zuck проводит собственную проверку того, как собирались доказательства: законность обысков и изъятия телефонов и компьютеров, достоверность свидетелей, процессуальные ошибки. Отдельно разбирается умысел: знали ли вы, что данные чужие, и понимали ли, в чём участвуете. Там, где обвинение слабое, цель — прекращение дела; там, где нет, — переговоры с прокуратурой о менее тяжкой статье. Стивен берёт дела и на уровне штата Нью-Йорк, и на федеральном уровне.
Если вы не гражданин США
Мошенничество и кража личных данных относятся к обвинениям, за которые могут лишить грин-карты или отказать в гражданстве, а в ряде случаев — депортировать. Steven Zuck ведёт и уголовные, и иммиграционные дела и сначала проверяет иммиграционные последствия любой сделки о признании вины (plea).
Если вас вызвали на беседу или уже задержали, позвоните в Zuck Legal PLLC: (646) 606-2757. Первая консультация бесплатна, офис в Бруклине говорит по-русски.