Ошибка в заявке на кредит, спорный чек, счёт на чужое имя — обвинение в банковском мошенничестве нередко вырастает из ситуации, которую сам человек считал бухгалтерской неточностью. Такие дела рассматриваются и на уровне штата Нью-Йорк, и в федеральном суде, и федеральный максимум здесь один из самых высоких среди экономических статей.
Что вам грозит
Под банковское мошенничество подпадает обман с целью получить деньги или имущество у финансового учреждения: ложные сведения в заявке на кредит, «раскачивание» чеков между счетами без покрытия (check kiting), использование чужих личных данных, поддельные чеки, операции по чужим картам. По федеральному закону о банковском мошенничестве максимум — 30 лет заключения и штраф до 1 000 000 долларов, плюс конфискация имущества и возмещение ущерба. Судимость за фелонию (felony) закрывает многие профессии и лицензии.
Как ведётся расследование
Такими делами занимаются ФБР, IRS, иногда почтовая инспекция США и финансовые регуляторы штата, а обвинение поддерживает прокуратура США. Расследование может длиться месяцы и годы, и о нём часто узнают только по повестке в большое жюри (grand jury) или по визиту агентов. Всё строится на бумагах: переписка, выписки, аудит, записи камер. Поэтому первое правило — не общаться со следователями без адвоката и сохранить все документы, связанные с обвинением. Второе — не обсуждать дело ни с коллегами, ни с друзьями.
Как строится защита
Ключевой элемент любого дела о мошенничестве — умысел. Отсутствие намерения обмануть — не смягчающее обстоятельство, а полноценная линия защиты. Steven Zuck оспаривает существенность искажений (повлияли бы они вообще на решение банка), проверяет достаточность доказательств и законность обысков, изъятий и допросов, а на ранней стадии ведёт переговоры с прокуратурой о смягчении или снятии обвинений и об исходе без лишения свободы. Он берёт дела и на уровне штата, и на федеральном уровне, имеет лицензии в Нью-Йорке и Нью-Джерси.
Если вы не гражданин США
Мошенничество относится к обвинениям, которые особенно тяжело сказываются на иммиграционном статусе: судимость может привести к депортации или отказу в гражданстве. Steven Zuck ведёт и уголовные, и иммиграционные дела, и любая сделка о признании вины (plea) сначала проверяется на иммиграционные последствия.
Если вам вручили повестку или уже предъявили обвинение, позвоните в Zuck Legal PLLC: (646) 606-2757. Первая консультация бесплатна, офис в Бруклине говорит по-русски.